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Sorgenfrei in Pension gehen Mitg. Wer im Erwerbsleben steht, denkt selten an die Zeit nach der Pensionierung. Dabei täten wir gut daran, uns

Sorgenfrei in Pension gehen

Mitg. Wer im Erwerbsleben steht, denkt selten an die Zeit nach der Pensionierung. Dabei täten wir gut daran, uns intensiver mit dem dritten Lebensabschnitt zu befassen – und besonders auch mit dessen finanzieller Seite. Denn eine rechtzeitige Pensionsplanung ermöglicht uns, den gewohnten Lebensstandard weiterhin zu pflegen.

In unserer modernen Welt hat sich das Alter in eine Lebensphase gewandelt, in der die Menschen aktiv sind und sich die Wünsche erfüllen, für welche ihnen im Erwerbsleben die Zeit fehlte. Seniorinnen und Senioren sind heute sportlicher und unternehmungslustiger denn je. Die finanziellen Veränderungen, welche die Pensionierung mit sich bringt, sind daher tief greifender als viele meinen. Sie hängen unter anderem auch davon ab, in welchem Alter sich jemand pensionieren lässt.

Frühzeitig planen Umso wichtiger ist es, schon frühzeitig der finanziellen Seite der Pensionierung Beachtung zu schenken. Die Finanzplanung für die Zeit nach dem Erwerbsleben umfasst eine ganze Reihe von Themen: Einnahmequellen, Ausgabenbudget, Vermögenserträge, Schulden- und Steueroptimierung, Anlagerisiken, Eheund Erbrecht. Es ist nicht einfach, sich einen Überblick über die komplexen Zusammenhänge zwischen Sozialversicherungen, Kapitalanlagen, dem persönlichen Budget, Steuer- und Rechtsfragen zu verschaffen.

Umfassende Beratung

Unser Vermögensberatungsteam bietet eine umfassende Pensionsplanung an, die auf den individuellen Grundlagen des Kunden beruht und auf dessen persönliche Bedürfnisse und Ziele ausgerichtet ist. In einer ersten Phase eruiert der Kundenberater im Gespräch mit dem Kunden die aktuelle Vermögenssituation. Danach werden die finanziellen Ziele und erste Lösungsansätze formuliert. Im Anschluss erarbeitet die Raiffeisenbank einen strategischen Finanzplan. In einer dritten Phase entscheidet der Kunde, welche Massnahmen dieses Finanzplans er umsetzen möchte. Die Raiffeisenbank wird später regelmässig zusammen mit dem Kunden diese Massnahmen überprüfen und bei Bedarf aktualisieren.

Kundenanlass Einen Überblick zu den verschiedenen Themen im Rahmen der Pensionsplanung zeigt Ihnen die Raiffeisenbank Einsiedeln- Ybrig gerne im Kundenanlass «Pensionierung planen» am Donnerstag, 17. Juni, im Hotel Allegro / Schweizer Jugendund Bildungszentrum SJBZ, auf. Siehe Inserat.

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